Định nghĩa
Quỹ gom tiền từ nhiều nhà đầu tư để mua một hỗn hợp cổ phiếu, trái phiếu hoặc tài sản khác, do một công ty chuyên nghiệp quản lý.
Ý nghĩa
Quỹ tương hỗ (mutual fund) thu tiền từ nhiều người và đầu tư theo mục tiêu đã nêu, như các công ty lớn của Mỹ, trái phiếu hoặc hỗn hợp. Mỗi cổ phần đại diện cho một phần các khoản quỹ nắm giữ, và cổ phần được mua bán theo giá trị tài sản ròng (NAV) tính một lần mỗi ngày giao dịch sau khi thị trường đóng cửa. Quỹ có thể được quản lý chủ động, trong đó nhà quản lý chọn khoản đầu tư, hoặc là quỹ chỉ số quản lý thụ động. Chi phí gồm tỷ lệ chi phí và, với một số quỹ, phí bán gọi là load hoặc các khoản phí khác, đều được liệt kê trong bản cáo bạch (prospectus). Quỹ tương hỗ do SEC quản lý, nhưng không được FDIC bảo hiểm và có thể mất giá. Quỹ chuyển lãi từ vốn và cổ tức cho cổ đông, có thể chịu thuế trong tài khoản thông thường dù đã tái đầu tư.
Ví dụ
Khoản đầu tư $10,000 vào quỹ có tỷ lệ chi phí 0.50% trả khoảng $50 mỗi năm chi phí quỹ; quỹ tính 1.00% tốn khoảng $100 mỗi năm.
Chỉ là con số minh họa. Tình huống của quý vị sẽ khác.