Công cụ này làm gì
Bình quân giá (dollar-cost averaging, DCA) nghĩa là đầu tư cùng một số tiền vào những thời điểm đều đặn, chẳng hạn mỗi tháng, bất kể giá bao nhiêu (Investor.gov). Khi giá thấp, tiền của bạn mua được nhiều cổ phần hơn; khi giá cao, mua được ít hơn. Nhập số tiền bạn đầu tư mỗi lần và giá mỗi lần, công cụ sẽ cho biết giá vốn trung bình mỗi cổ phần, số cổ phần đáng giá bao nhiêu theo giá cuối, và so sánh với việc đầu tư cùng tổng số tiền một lần theo giá đầu tiên.
Cách tính
Cổ phần mua mỗi lần = số tiền ÷ giá. Giá vốn trung bình mỗi cổ phần = tổng tiền đầu tư ÷ tổng cổ phần. Ví dụ: $200 ở các mức giá $50, $40, $25, $40 và $50 mua được 4, 5, 8, 5 và 4 cổ phần: 26 cổ phần với $1,000, giá vốn trung bình $38.46, thấp hơn giá trung bình $41. Theo giá cuối $50, chúng đáng giá $1,300. Đầu tư cả $1,000 theo giá đầu tiên $50 sẽ mua được 20 cổ phần, cuối cùng đáng giá $1,000.
Những điều cần biết
- Giá vốn trung bình của bạn luôn bằng hoặc thấp hơn trung bình các mức giá, vì một số tiền cố định mua được nhiều cổ phần hơn khi giá thấp.
- Cách này không bảo đảm có lời và không bảo vệ bạn khỏi thua lỗ khi giá giảm và không hồi lại.
- Khi giá tăng đều, đầu tư một lần thường có kết quả cao hơn; bình quân giá giúp chia nhỏ rủi ro khởi đầu không may.
- Góp đều đặn vào 401(k) từ mỗi kỳ lương là một dạng bình quân giá.
Câu hỏi thường gặp
Bình quân giá có tốt hơn đầu tư một lần không?
Không phải lúc nào cũng vậy. Nếu giá chủ yếu đi lên, khoản tiền đầu tư một lần từ sớm thường có kết quả cao hơn. Bình quân giá làm giảm rủi ro đầu tư tất cả ngay trước khi giá giảm.
Vì sao giá vốn trung bình của tôi thấp hơn giá trung bình?
Vì cùng một số tiền mua được nhiều cổ phần hơn khi giá thấp và ít hơn khi giá cao, nên các mức giá thấp có trọng số lớn hơn.
Các mức giá lấy từ đâu?
Bạn tự gõ vào: giá trong quá khứ của một quỹ bạn đang có, hoặc giá tự đặt để xem "giả sử". Các giá trong ô là ví dụ.
Thông tin của tôi có được lưu không?
Không. Các con số chỉ ở lại trên trang này.