Definición
Fondo que reúne dinero de muchos inversionistas para comprar una mezcla de acciones, bonos u otros activos, administrado por una firma profesional.
Qué significa
Un fondo mutuo recoge dinero de muchas personas y lo invierte según un objetivo declarado, como grandes empresas de EE. UU., bonos o una mezcla. Cada participación representa una parte de las inversiones del fondo, y las participaciones se compran y venden al valor neto de los activos (NAV) calculado una vez cada día de negociación después del cierre del mercado. Los fondos pueden ser de gestión activa, en los que los administradores eligen las inversiones, o fondos indexados de gestión pasiva. Los costos incluyen la razón de gastos y, en algunos fondos, cargos de venta llamados loads u otras comisiones, todos indicados en el prospecto. Los fondos mutuos están regulados por la SEC, pero no están asegurados por la FDIC y pueden perder valor. Los fondos transmiten las ganancias de capital y los dividendos a los accionistas, que pueden ser gravables en una cuenta regular aunque se reinviertan.
Ejemplo
Una inversión de $10,000 en un fondo con una razón de gastos del 0.50 % paga unos $50 al año en gastos del fondo; un fondo que cobra 1.00 % cuesta unos $100 al año.
Solo cifras ilustrativas. Su situación será distinta.