التعريف
صندوق يجمع أموال كثير من المستثمرين ليشتري مزيجًا من الأسهم أو السندات أو أصول أخرى، وتديره شركة محترفة.
ماذا يعني
يجمع الصندوق المشترك أموال كثير من الناس ويستثمرها وفق هدف معلن، مثل كبرى الشركات الأمريكية أو السندات أو مزيج منها. وتمثل كل وحدة جزءًا من ممتلكات الصندوق، وتُباع الوحدات وتُشترى بصافي قيمة الأصول (NAV) التي تُحسب مرة واحدة كل يوم تداول بعد إغلاق السوق. وقد تُدار الصناديق بنشاط حيث يختار المديرون الاستثمارات، أو تكون صناديق مؤشرات تُدار بصورة سلبية. وتشمل التكاليف نسبة المصروفات وفي بعض الصناديق رسوم مبيعات تسمى loads أو رسومًا أخرى، وكلها مذكورة في نشرة الاكتتاب (prospectus). وتنظّم هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) الصناديق المشتركة، لكنها غير مؤمَّنة لدى FDIC وقد تخسر قيمتها. وتمرّر الصناديق الأرباح الرأسمالية وتوزيعات الأرباح إلى المساهمين، وقد تكون خاضعة للضريبة في الحساب العادي حتى لو أُعيد استثمارها.
مثال
استثمار $10,000 في صندوق بنسبة مصروفات 0.50% يدفع نحو $50 في السنة كمصروفات؛ أما صندوق يفرض 1.00% فيكلّف نحو $100 في السنة.
أرقام توضيحية فقط. وسيختلف وضعكم.