정의
시장 지수와 같은 투자를 보유해 그 성과를 따라가려는 뮤추얼 펀드나 ETF예요.
무슨 뜻일까요
인덱스 펀드는 운용자가 투자를 고르는 대신 미국 주식 시장 전체 지수 같은 정해진 증권 목록을 따라가요. 시장을 이기려고 하지 않으므로 보통 적극 운용 펀드보다 비용과 매매 회전율이 낮아요. 인덱스 펀드는 지수와 함께 오르내리므로 시장 하락에서 보호되지 않고, 추적 오차(tracking error) 때문에 수익률이 지수와 조금 다를 수 있어요. 같은 지수를 추종하는 펀드도 수수료가 다를 수 있어서 총보수 비교가 중요해요. SEC의 Investor.gov는 낮은 비용이 여러 해에 걸쳐 의미 있는 차이를 만든다고 알려요. 많은 타깃데이트 펀드와 은퇴 플랜 펀드는 인덱스 펀드로 구성돼요. 일부 지수는 범위가 좁아서 인덱스 펀드가 자동으로 분산되는 것은 아니에요.
예시
같은 지수를 추종하는 두 펀드가 비용 전 7%를 번다면, $20,000은 20년 뒤 수수료 0.05%에서는 약 $76,700, 0.50%에서는 약 $70,500이 돼요.
설명을 위한 가상의 숫자예요. 실제 상황은 다를 수 있어요.