Definición
Fondo mutuo o ETF que busca igualar el desempeño de un índice del mercado manteniendo las mismas inversiones.
Qué significa
Un fondo indexado sigue una lista fija de valores, como un índice amplio del mercado de acciones de EE. UU., en lugar de que los administradores elijan las inversiones. Como no intenta superar al mercado, normalmente tiene costos más bajos y menor rotación que los fondos gestionados de forma activa. Un fondo indexado sube y baja con su índice, por lo que no está protegido contra las caídas del mercado; el error de seguimiento (tracking error) significa que sus rendimientos pueden diferir ligeramente del índice. Los fondos que siguen el mismo índice aún pueden cobrar comisiones distintas, por lo que comparar las razones de gastos importa. Investor.gov, de la SEC, señala que los costos bajos pueden marcar una diferencia significativa a lo largo de muchos años. Muchos fondos con fecha objetivo y de planes de jubilación se construyen con fondos indexados. Algunos índices son estrechos, así que un fondo indexado no está diversificado automáticamente.
Ejemplo
Si dos fondos siguen el mismo índice y ganan 7 % antes de costos, $20,000 crecen a unos $76,700 en 20 años con una comisión del 0.05 % y a unos $70,500 con una comisión del 0.50 %.
Solo cifras ilustrativas. Su situación será distinta.