Depinisyon
Mutual fund o ETF na sumusubok tumugma sa performance ng market index sa pamamagitan ng paghawak ng parehong mga investment.
Ano ang ibig sabihin nito
Sinusunod ng index fund ang takdang listahan ng mga securities, tulad ng malawak na U.S. stock market index, sa halip na hayaang pumili ng mga investment ang mga manager. Dahil hindi nito sinusubukang talunin ang merkado, karaniwang mas mababa ang gastos at turnover nito kaysa sa mga aktibong pinamamahalaang pondo. Tataas at bababa ang index fund kasama ng index nito, kaya hindi ito protektado sa pagbagsak ng merkado; ang tracking error ay nangangahulugang maaaring bahagyang mag-iba ang mga kita nito sa index. Ang mga pondong sumusubaybay sa parehong index ay maaari pa ring maningil ng magkakaibang bayarin, kaya mahalaga ang paghahambing ng expense ratio. Binabanggit ng Investor.gov ng SEC na ang mababang gastos ay maaaring magdulot ng makabuluhang pagkakaiba sa maraming taon. Maraming target-date at retirement plan fund ang binuo mula sa mga index fund. Makitid ang ilang index, kaya hindi awtomatikong diversified ang index fund.
Halimbawa
Kung dalawang pondo ang sumusubaybay sa parehong index at kumikita ng 7% bago ang gastos, ang $20,000 ay lalaki sa humigit-kumulang $76,700 sa loob ng 20 taon sa 0.05% na bayarin at humigit-kumulang $70,500 sa 0.50% na bayarin.
Mga halimbawang numero lamang. Iba ang sitwasyon mo.