Definição
Fundo mútuo ou ETF que busca igualar o desempenho de um índice de mercado mantendo os mesmos investimentos.
O que significa
Um fundo de índice acompanha uma lista definida de valores mobiliários, como um índice amplo do mercado de ações dos EUA, em vez de ter gestores escolhendo os investimentos. Como não tenta superar o mercado, geralmente tem custos menores e menor giro do que os fundos geridos ativamente. Um fundo de índice sobe e desce com o seu índice, então não está protegido das quedas do mercado; o erro de acompanhamento (tracking error) faz com que seus retornos possam diferir um pouco do índice. Fundos que acompanham o mesmo índice ainda podem cobrar tarifas diferentes, então comparar os índices de despesas importa. O Investor.gov, da SEC, observa que custos baixos podem fazer uma diferença significativa ao longo de muitos anos. Muitos fundos target-date e de planos de aposentadoria são montados com fundos de índice. Alguns índices são restritos, então um fundo de índice não é automaticamente diversificado.
Exemplo
Se dois fundos acompanham o mesmo índice e rendem 7% antes dos custos, $20,000 crescem para cerca de $76,700 em 20 anos com tarifa de 0.05% e para cerca de $70,500 com tarifa de 0.50%.
Apenas números ilustrativos. A sua situação será diferente.