정의
여러 투자에 나눠 두어 한 곳의 손실이 포트폴리오 전체에 해를 덜 끼치게 하는 거예요.
무슨 뜻일까요
분산 투자는 모든 돈을 한 투자에 몰아넣지 않는다는 뜻이에요. 주식, 채권, 현금 같은 자산 종류 사이에, 그리고 그 안에서 여러 회사, 산업, 나라에 저축을 나누면 어느 한 곳의 나쁜 결과의 영향을 줄일 수 있어요. SEC의 Investor.gov는 분산과 자산 배분이 위험을 관리하는 데 도움이 되지만 어느 쪽도 이익을 보장하거나 하락장에서의 손실을 막지는 않는다고 설명해요. 펀드는 즉시 분산을 줄 수 있지만 같은 주식을 담은 펀드를 여러 개 가지면 효과가 적어요. 저축의 큰 비중을 회사 주식에 두는 것은 흔한 집중 위험인데, 직장과 투자가 한 회사에 달리기 때문이에요. 가끔 리밸런싱을 하면 선택한 비율을 유지할 수 있어요.
예시
$10,000 포트폴리오가 주식 한 종목뿐이고 50% 떨어지면 손실은 $5,000이에요. 같은 비중의 100개 보유 종목 중 하나였다면 같은 하락의 손실은 약 $50이에요.
설명을 위한 가상의 숫자예요. 실제 상황은 다를 수 있어요.