Определение
Распределение денег между разными инвестициями, чтобы убыток по одной из них с меньшей вероятностью ударил по всему портфелю.
Что это значит
Диверсификация означает, что не стоит вкладывать все деньги в одну инвестицию. Если распределить сбережения между разными типами активов — акциями, облигациями и наличными — и внутри них между многими компаниями, отраслями и странами, можно ослабить влияние любого одного неудачного результата. Сайт Investor.gov Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) объясняет, что диверсификация и распределение активов (asset allocation) помогают управлять риском, но не гарантируют прибыль и не защищают от убытков на падающем рынке. Фонды дают мгновенную диверсификацию, но если у вас несколько фондов с одними и теми же акциями, пользы от этого мало. Типичный риск концентрации — большая доля сбережений в акциях собственного работодателя: тогда и работа, и инвестиции зависят от одной компании. Время от времени стоит делать ребалансировку (rebalancing), чтобы сохранять выбранное соотношение.
Пример
Если одна акция составляет весь портфель в 10 000 $ и падает на 50 %, убыток — 5 000 $. Если бы она была одной из 100 равных позиций, такое же падение стоило бы примерно 50 $.
Только условные цифры. Ваша ситуация будет отличаться.