साल के अंत की टैक्स चेकलिस्ट 2026: तारीखें और सीमाएँ

2026 के कुछ टैक्स कदम 31 दिसंबर 2026 तक उठाने ज़रूरी हैं; बाकी रिटर्न की आखिरी तारीख 15 अप्रैल 2027 तक रुक सकते हैं। यह चेकलिस्ट 2026 की आधिकारिक सीमाएँ और तारीखें एक जगह देती है, हर एक के साथ उसका IRS स्रोत। तथ्य 29 अक्टूबर 2026 को जाँचे गए। यह सिर्फ़ सामान्य जानकारी है, टैक्स सलाह नहीं: कोई कदम आपके लिए सही है या नहीं, यह आपकी स्थिति पर निर्भर करता है।

31 दिसंबर 2026 तक

1. कार्यस्थल का रिटायरमेंट प्लान: 401(k), 403(b), ज़्यादातर 457 प्लान और Thrift Savings Plan में योगदान 2026 की तनख्वाह से कटना चाहिए। 2026 की सीमा $24,500 है, साथ में 50 साल की उम्र से $8,000 अतिरिक्त, या 60 से 63 साल की उम्र में $11,250 (IRS)। अपना प्रतिशत बदलने पर उसे लागू होने में एक-दो पे पीरियड लग सकते हैं। हर बची तनख्वाह से कितना डालना है, यह जानने के लिए 401(k) पूरा भरने का कैलकुलेटर इस्तेमाल करें; अगले साल की सीमाएँ 2027 की योगदान सीमाएँ पर हैं।
2. Required minimum distributions (RMD, अनिवार्य न्यूनतम निकासी): अगर आपकी उम्र 73 साल या उससे ज़्यादा है, तो 2026 का RMD 31 दिसंबर तक निकाल लें। आपका पहला RMD उस साल के बाद वाले साल की 1 अप्रैल तक रुक सकता है जिसमें आप 73 के हुए, लेकिन तब एक ही साल में दो RMD पड़ते हैं (IRS RMD FAQs)।
3. हेल्थ FSA: 2026 की सीमा $3,400 है। अगर आपका प्लान कैरीओवर की इजाज़त देता है, तो बिना इस्तेमाल हुए पैसे में से ज़्यादा से ज़्यादा $680 2027 में जा सकते हैं; कुछ प्लान में इसकी जगह ग्रेस पीरियड होता है, और कुछ में दोनों में से कोई नहीं। अपने एम्प्लॉयर से पूछें कि कौन-सा नियम लागू होता है (IRS Rev. Proc. 2025-32)।
4. दान — 2026 के नए नियम: अगर आप स्टैंडर्ड डिडक्शन लेते हैं, तो अब आप योग्य चैरिटी को दिए $1,000 तक के नकद दान डिडक्ट कर सकते हैं (विवाहित संयुक्त रिटर्न पर $2,000)। अगर आप आइटमाइज़ करते हैं, तो आपके दान का सिर्फ़ वह हिस्सा गिना जाता है जो आपकी एडजस्टेड ग्रॉस इनकम के 0.5% से ऊपर है। संपत्ति का दान, डोनर-एडवाइज़्ड फ़ंड को दान और व्यक्तियों को दिए गिफ़्ट आइटमाइज़ न करने वालों के डिडक्शन के लिए योग्य नहीं हैं। रसीदें या बैंक रिकॉर्ड रखें (IRS Topic 506)।
5. परिवार और दोस्तों को गिफ़्ट: 2026 में आप हर व्यक्ति को $19,000 तक गिफ़्ट टैक्स रिटर्न भरे बिना दे सकते हैं (IRS)।
6. निवेश पर मुनाफ़ा और नुकसान: जो निवेश आप बेचते हैं उन पर हुआ नुकसान आपके मुनाफ़े से घट जाता है, और साल में $3,000 तक का अतिरिक्त नुकसान (विवाहित, अलग रिटर्न पर $1,500) दूसरी आय से घटाया जा सकता है; बाकी आगे के सालों में ले जाया जाता है (IRS Topic 409)।
7. अपनी विदहोल्डिंग जाँचें: अगर पिछले साल आपको बड़ा रिफ़ंड मिला या टैक्स भरना पड़ा, या आपकी आय बदली है, तो IRS का Tax Withholding Estimator साल की आखिरी तनख्वाहों के लिए नया Form W-4 भरने में मदद करता है।

15 जनवरी 2027 तक

• 2026 के लिए चौथा अनुमानित टैक्स भुगतान (estimated tax), अगर आप सेल्फ़-एम्प्लॉयड हैं या आपकी ऐसी आय है जिस पर विदहोल्डिंग नहीं होती (IRS)। हमारी अनुमानित टैक्स गाइड देखें।

15 अप्रैल 2027 तक

• IRA: ट्रेडिशनल या Roth IRA में 2026 का योगदान फ़ाइलिंग की आखिरी तारीख तक किया जा सकता है: $7,500 तक, साथ में 50 साल की उम्र से $1,100 अतिरिक्त (IRS)।
• HSA: 2026 का योगदान भी आखिरी तारीख तक किया जा सकता है: सिर्फ़ खुद के लिए $4,400, परिवार के लिए $8,750, साथ में 55 साल की उम्र से $1,000 अतिरिक्त (IRS Rev. Proc. 2025-19)।
• रिटर्न भरें या समय बढ़वाएँ: 2026 का रिटर्न 15 अप्रैल 2027 तक भरना है। एक्सटेंशन से रिटर्न भरने का समय बढ़ता है, टैक्स चुकाने का नहीं।

नए डिडक्शन के लिए रिकॉर्ड इकट्ठा करें

टैक्स वर्ष 2026 चार नए फ़ेडरल डिडक्शन (2025 से 2028 तक) का दूसरा साल है: क्वालिफ़ाइड टिप ($25,000 तक), क्वालिफ़ाइड ओवरटाइम ($12,500 तक, या संयुक्त रिटर्न पर $25,000), 65 साल या उससे ज़्यादा उम्र के हर व्यक्ति के लिए अतिरिक्त $6,000, और नई कार के लोन का ब्याज ($10,000 तक); ज़्यादा आय पर हर एक घटता जाता है (IRS Schedule 1-A)। टिप और ओवरटाइम दिखाने वाली पे स्लिप और कार लोन के ब्याज का स्टेटमेंट संभालकर रखें। नए टैक्स डिडक्शन कैलकुलेटर से अपना अनुमान लगाएँ।

अक्सर पूछे जाने वाले सवाल