本计算器能做什么
美国的 YouTuber、主播、音乐人、播客主、博主和网红，赚到的钱通常没有人替他们代扣税：广告收入、版税、联盟营销佣金、赞助、会员费和打赏。本计算器把这些收入加起来，减去您的经营费用，估算2026年的自雇税、额外的联邦所得税以及您所在州的所得税。它会显示您能留下多少、利润中有多大比例用来缴税，以及每季度要缴的金额，并对每个州重复同样的计算。
怎么计算
- 净利润。创作者总收入减去经营成本，例如相机、麦克风、软件、剪辑、付费工具和因工作出行。只对利润征税。
- 自雇税。净利润的92.35%乘以15.3%（社会安全税12.4%加 Medicare 2.9%），当这个数额达到 $400 或以上时需要缴纳。社会安全部分在2026年的工资基数 $184,500 处停止，先计算您的W-2工资。超过 $200,000（联合报税为 $250,000）的部分另加0.9%的 Medicare 税。
- 联邦所得税。计算器比较只有W-2工资时的税和工资加上创作者利润时的税，计算时扣除2026年标准扣除额、一半的自雇税和20%的合格业务收入（QBI）扣除。
- 州所得税。用您所在州2026年的税率档次、标准扣除额、免税额和抵免做同样的比较。有九个州不对工资收入征税，表格会显示同样的收入在每个州的结果。
- 季度缴款。总额的四分之一是每次缴款的简单估算。
哪些算作创作者收入
您因内容得到的一切都是收入，包括通过平台支付的钱、品牌直接付的款，以及您为发帖或写评测而得到的产品或服务的价值。IRS 把您因工作得到的商品和服务视同现金（它关于以物易物的规定）。没有任何附加条件的礼物不同，但以您必须展示它为条件寄来的产品，一般算作收入。
2026年的税表
- Form 1099-NEC 由企业寄出，适用于2026年向您支付 $2,000 或以上的款项（以前年度是 $600）。
- Form 1099-K 由支付平台或线上市场在您的收款超过 $20,000 且超过200笔交易时寄出；P.L. 119-21 恢复了这个门槛。
- Form 1099-MISC 可能用来申报版税。总部在美国以外的平台可能会寄其他表格。
没有收到税表，并不会让收入免税：请申报所有收入，并自己保存收入和成本的记录。
这个估算的局限
它假定没有其他收入、抵免或扣除额，并以简化方式计算州税，不包括市或县的所得税。来自您并非作为生意积极从事的作品的版税，可能应在 Schedule E 上申报，不缴自雇税。不住在美国的创作者适用不同的制度：美国平台可能会根据税表和税收协定，对来自美国观众的收入预扣税款。针对您自己的情况，请咨询税务专业人士；本页面是一般信息，不是税务建议。
常见问题
作为创作者，我应该预留多少钱缴税？
输入您的收入和成本：计算器会显示2026年的金额及其占利润的比例。光是自雇税就约占净利润的14%（92.35%的15.3%），再加上联邦和州所得税，所以这个比例会随收入增加，并取决于您所在的州。
品牌送的免费产品要缴税吗？
通常要。您为发帖、视频或评测而得到的产品或服务，按其公平市场价值算作收入。请把它们填入赞助那一栏。真正不期待任何推广的礼物，处理方式不同。
哪个州对创作者的税最有利？
"同样的收入在每个州"表格会用您的数字回答这个问题。不对工资收入征税的州，例如 Florida、Texas 和 Washington，留下的钱最多，但联邦税和自雇税在哪里都一样，而且各地生活成本不同。
我必须每季度缴预估税吗？
如果扣除代扣税款后，您全年将欠税 $1,000 或以上，IRS 期望您缴预估税。2026年的到期日是2026年4月15日、6月15日、9月15日和2027年1月15日。